3月3日，黔南銀保監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，貴州銀行股份有限公司黔南分行因辦理無真實貿易背景的承兌匯票業(yè)務，被黔南銀保監(jiān)分局處以罰款三十萬元；法定代表人羅林洪被處罰款五萬元。

公開資料顯示，貴州銀行成立于2012年10月11日，總部設在貴州省省會貴陽市，于2019年12月30日在香港聯(lián)交所掛牌上市。截至2020年6月末，該行注冊資本為145.88億元。

從股東方面來看，該行第二大股東為茅臺集團，被稱為“含茅量”最高的銀行。天眼查信息顯示，截至2020年9月末，茅臺集團持股比例高達12%。此外，該行第一大股東為貴州省財政廳，持股比例為13.15%。

值得一提的是，貴州銀行近半年來頻繁領監(jiān)管罰單。就在今年2月10日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站一次性披露16張罰單指向貴州銀行及其相關責任人，處罰金額共計360萬元。

貴州銀保監(jiān)局指出，貴州銀行因存在“大額風險暴露管理整體缺位；股權管理混亂，未按規(guī)定進行股權質押；關聯(lián)交易管理薄弱，向關系人（關聯(lián)方）發(fā)放信用貸款”的違法違規(guī)行為，對其處以罰款120萬元。

另一張罰單指出，貴州銀行因存在“逆程序調整內部機構設置，理財產品相互調節(jié)收益、部分理財投資業(yè)務不審慎；同業(yè)授信流于形式、部分同業(yè)業(yè)務不審慎；違規(guī)借助通道發(fā)放委托貸款，資金用于限制性領域”的違法違規(guī)行為，貴州銀保監(jiān)局對其處以110萬元罰款。

此外，貴州銀行還因“個人線上消費貸款業(yè)務內控機制不健全、資金監(jiān)控不力”，貴州銀保監(jiān)局對其處以40萬元罰款；貴州銀行貴陽友誼支行因“貼現(xiàn)資金回流出票人賬戶”，被罰20萬元。

同時，在上述處罰當中，包括該行原董事長李志明等在內的14名相關責任人，此次也一并被處以5萬元至10萬元不等的罰款，合計70萬元。作出處罰決定的日期均為2月5日。

去年10月19日，銀保監(jiān)會銅仁監(jiān)管分局公布一則罰單顯示，貴州銀行德江支行因未嚴格審查票據(jù)申請人貿易背景資料，銅仁監(jiān)管分局對相關責任人謝麒麟處以禁止十五年從事銀行業(yè)工作的處罰。

去年9月29日，銀保監(jiān)會銅仁監(jiān)管分局對貴州銀行銅仁分行開出罰單，該行因因未嚴格審查票據(jù)申請人貿易背景資料遭罰款二十萬元。9月23日，貴州銀行黔東南分行因存在為完成存款任務、以票吸存和貸款業(yè)務“三查”不盡職遭到行政處罰，被罰款三十萬元。9月22日，貴州銀行因涉及網(wǎng)絡安全和科技外包風險管控不力遭罰，銀保監(jiān)會貴州監(jiān)管局對其作出罰款四十萬元的行政處罰。

貴州銀行2021年同業(yè)存單計劃顯示，截至2020年9月末，該行資產總額4451.18億元，較上年末增長8.53%。各項存款余額3027.9億元，較上年末增長17.16%；各項貸款余額2062.7億元，較上年末增長14.24%。

經營業(yè)績方面，該行出現(xiàn)增收不增利的情況。2020年1-9月，貴州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入83.24億元，同比增長6.2%；凈利潤26.12億元，同比下滑2.25%。在資產質量方面，該行不良貸款率降至1.16%，撥備覆蓋率為325.27%。

不久前，貴州銀行還發(fā)生了一起重大人事變動。因貴州省政府工作安排，李志明申請辭去包括董事長、執(zhí)行董事等在內的在該行擔任的一切職務，該行董事會于1月28日收到了李志明的辭任函。

關鍵詞： 承兌 匯票 業(yè)務 違規(guī)