23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會在中國銀行保險監督管理委員會舉行。會上，處置非法集資部際聯席會議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉建設部、農業農村部、商務部、人民銀行、國家市場監督管理總局、證監會相關人員進行發言，重點介紹了當前非法集資形勢特點、相關法律政策及下一步工作安排。

農業農村部經管總站副站長趙鐵橋發言全文如下：

我部高度重視開展房地產行業非法集資防范和處置工作，今年3月份印發了《關于開展防范和處置房地產領域非法集資專項檢查的通知》，組織地方房產管理部門開展為期1個月的房地產領域非法集資風險專項排查活動，要求地方各級房地產管理部門，將非法集資問題作為行業監管的重要內容，嚴厲打擊房地產行業非法集資違法違規行為。同時，對近年來在房地產行業出現的非法集資新情況、新問題進行了認真研究，制定相關政策措施。現將有關情況報告如下：

一、 房地產行業非法集資活動的特點

房地產行業非法集資活動有以下特點：一是以分割銷售并承諾售后包租的形式非法集資;二是違規預售商品房變相融資或“一房多賣”;三是以房地產項目名義向社會公眾融資并承諾高額利息等。此外，近年來，又出現了利用互聯網金融平臺眾籌買房等方式進行非法集資的現象。

二、我部采取的政策措施

近年來，在處置非法集資部際聯席會議的指導下，我部采取積極有效措施，切實加強對房地產行業非法集資的防范和處置，主要開展了以下工作：

(一)推行房地產交易合同網簽備案制度。為有效制止“一房多賣”騙取購房款、惡意騙貸等行為，我部督促指導各地加快推進房屋交易合同網簽備案工作，確保項目真實，交易真實，有效保護房屋交易安全，維護房地產市場秩序。截至2017年12月底，全國339個地級及以上城市全部實現新建商品房網簽備案，260個城市實現二手房交易合同網簽備案。

(二)深入開展房地產市場秩序專項整治。在2016年全面部署開展整頓規范房地產市場秩序工作的基礎上，2017年我部繼續對房地產市場違法違規行為保持高壓嚴查態勢，3月份召開了整頓規范房地產開發銷售中介行為全國電視電話會議，集中通報了30家違法違規房地產開發企業和中介機構。2017年，16個熱點城市共查處了654家房地產開發企業和2295家中介機構。8月下旬至9月份，派出6個督查組對12個省份及所轄17個城市實地督查，發現存在違法違規行為的房地產開發企業共53家、中介門店共52家。9月份會同人民銀行、銀監會聯合印發《關于規范購房融資和加強反洗錢工作的通知》(建房〔2017〕215號)，明確提出嚴禁違規提供“首付貸”等購房融資，嚴禁個人綜合消費貸款等資金挪用于購房，嚴厲打擊“首付貸”、“消費貸”等違規融資行為。11月份與國家發展改革委共同組織對10個省份商品房銷售價格行為開展交叉檢查。

(三)配合開展互聯網金融風險專項整治。我部積極配合人民銀行、銀監會、證監會等部門開展互聯網金融風險專項整治，嚴禁開發企業、中介機構提供或協助提供首付貸等違法違規金融產品;認真查處房地產開發企業和中介機構未取得相關金融資質，利用P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產融資業務的行為。

(四)加強對社會公眾的宣傳引導。按照處置非法集資部際聯席會議統一部署，積極配合相關部門做好防范和處置非法集資法律政策宣傳工作，指導地方積極組織開展輿論宣傳和警示教育工作，提示非法集資的嚴重危害，慣用和新出現的各種手段，提高社會公眾的法律意識、風險意識和識別能力。

(五)指導地方做好非法集資案件的查處工作。我部多次組織地方房地產管理部門開展房地產行業非法集資風險專項排查活動，圍繞容易發生非法集資活動的關鍵環節進行嚴格排查。指導各地房地產管理部門貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，加強與金融、公安、工商、物價等部門的溝通協調，建立部門間信息共享機制，加強日常監管和聯合執法，落實對非法集資企業的懲處機制，堅決杜絕非法集資在房地產領域蔓延。

下一步，我部將按照處置非法集資部際聯席會議的要求，完善房地產市場監管制度，持續整頓規范房地產市場秩序，加大對房地產開發企業和中介機構違法違規行為的整治力度，加強宣傳教育和風險發布提示，切實維護人民群眾的合法權益。

防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發言材料

農業農村部

我部歷來高度重視防范和處置農業領域非法集資工作，積極配合處置非法集資部際聯席會議做好宣傳、教育、防范和處置工作。2017年，我部認真貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》精神，將加強農民合作社領域處置非法集資工作列入《農業部2017年農村經營管理工作要點》，要求各地農業部門加強監管，防止借農民合作社名義搞非法集資。專門調度以合作社名義涉嫌非法集資情況，對重點省份進行風險提示。組織農民日報、中國農民合作社網、中國農民合作社期刊等媒體開展處置非法集資專題宣傳，通過官方網站、微信公眾號等形式連續刊載預防辨識非法集資等宣傳月專題宣傳資料。宣傳貫徹落實《中華人民共和國農民專業合作社法》，引導農民合作社依法依規辦社，完善制度規章，加強規范運行，將防范和打擊非法集資作為合作社理事長能力提升培訓的重要內容，以農民合作社名義涉嫌非法集資案件上升勢頭得到有效遏制。各級農業部門按照中央要求，配合相關部門嚴厲打擊農村地區非法集資違法犯罪活動，開展摸底排查，清理整頓一批虛假合作社;強化指導服務，引導合作社規范開展信用合作;加強宣傳教育，提高農民群眾辨別能力;加強防控監測，探索風險預警長效機制;拓展融資渠道，化解非法集資源頭問題。

一、農民合作社領域非法集資特點和原因分析

從我部調度情況看，當前涉農合作組織非法集資總體發生率較低，涉及金額、涉及人數在各行業領域中處于后位，風險整體可控，新發刑事案件和涉案金額呈現雙降態勢;但同時呈現風險區域相對集中、手段多樣的特點。從表現形式看，一些不法分子借農民合作社名義，打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，用于轉貸賺取利差或將資金用于其他方面牟利。個別不法分子借助合作社外殼，非法公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺，欺騙誤導農村群眾，非法吸收公眾存款。從組織行為看，這些從事非法集資活動的涉農合作組織有四個特點：一是沒有產業支撐，基本不涉及農業生產活動;二是沒有產品交易和盈余分配，不對農民成員提供任何生產經營服務;三是廣為宣傳，在農村廣布“熟人業務員”，通過發放高額介紹費等方式招聘收買有威望的人作為代辦員，發動親友和農民群眾存款;四是虛構高額回報，向農戶作出高于銀行同期利息、理財收益的承諾，施以小額或短期回報，引誘農戶繼續投入。

涉農合作組織非法集資情況的出現，原因是多方面的。首先，農村金融供給不足，城鄉之間金融服務差距不斷擴大，傳統的銀行儲蓄已不能有效滿足農民投資理財的需要，農村合作金融、小微商業金融機構發展緩慢，農民迫切希望手中的閑置資金有更好的出路。其次，缺乏有效監管引導，現行法律對農民合作社開展資金互助、內部信用合作等業務，尚未明確部門監管職責。農民合作社退出機制還不完善，“準入容易，退出太難”，不法分子很容易借用合作社名義開展非法集資活動。最后，農民風險意識較弱，借貸行為易受熟人社會關系的影響，普遍缺乏風險意識和辨別能力，容易受利益誘惑，明知是非法集資，仍抱有僥幸心理。

二、下一步工作計劃和安排

2018年，農業農村部將繼續高度重視，加大防范和處置非法集資工作力度，配合相關部門嚴厲打擊農村地區非法集資違法犯罪活動，根據處置非法集資部際聯席會議要求，對今年農村地區打擊和處置非法集資，重點做好以下工作：一是認真落實部際聯席會議工作部署。將加強農民合作社領域處置非法集資工作列入《農業部2018年農村經營管理工作要點》，繼續貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》精神，配合完成部際聯席會議安排的有關工作，指導各地加強監管。二是加強農民合作社規范化建設。學習宣傳貫徹修改后的《中華人民共和國農民專業合作社法》，引導合作社健全規章制度，依法辦社、依規建社。深入推進示范社創建。配合相關部門加強對農民合作社的日常監管，強化風險排查和警示，強化事中事后監管。三是加強宣傳教育。組織開展防范非法集資宣傳月活動，利用部屬中國農民合作社網及有關報刊媒體開展宣傳。通過新型職業農民培訓、合作社帶頭人培訓、農業普法等，向合作社理事長、普通農戶開展宣傳教育，使他們充分認識到非法集資的危害及風險，提高辨別能力。

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