日前，易方達(dá)基金投顧服務(wù)上線了西部證券，此為西部地區(qū)券商引入基金投顧服務(wù)的首個(gè)案例。

2019年10月，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。據(jù)易方達(dá)基金投顧團(tuán)隊(duì)人士介紹：“基金投顧機(jī)構(gòu)接受客戶委托，向客戶提供‘買(mǎi)哪些基金’、‘買(mǎi)多少’、‘什么時(shí)候買(mǎi)賣(mài)’的建議，同時(shí)管理型基金投顧服務(wù)還可以直接代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申、贖、轉(zhuǎn)的操作。簡(jiǎn)單地說(shuō)就是‘把專(zhuān)業(yè)的事交給專(zhuān)業(yè)的人’，讓專(zhuān)業(yè)基金投顧機(jī)構(gòu)幫客戶選基金、替客戶管賬戶。這種買(mǎi)方代理的理念在發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)已經(jīng)比較成熟，但在國(guó)內(nèi)仍尚新。”西部地區(qū)近年來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，居民理財(cái)需求不斷增加，但面對(duì)數(shù)量龐大、分類(lèi)龐雜的公募基金，很多投資者都有‘投基難’的感慨，而基金投顧服務(wù)正是有望解決這一問(wèn)題的一個(gè)方案。“作為西部地區(qū)券商的代表，西部證券對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的重視程度高、行動(dòng)速度快。易方達(dá)基金投顧很高興本次能與西部證券牽手，讓西部證券客戶享受到‘選基、投基、調(diào)倉(cāng)、陪伴’的全新一站式基金投資顧問(wèn)服務(wù)，雙方共同探索提升投資者獲得感、引導(dǎo)居民長(zhǎng)期健康投資的新路徑。”據(jù)悉，易方達(dá)基金投顧自2020年9月上線以來(lái)，截至今年11月末客戶留存率約70%，盈利客戶占比超過(guò)80%。

西部證券立足三秦沃土，經(jīng)過(guò)20年的積累和發(fā)展，已經(jīng)成長(zhǎng)為中國(guó)資本市場(chǎng)中的一支強(qiáng)勁之旅。西部證券成立于2001年元月，是全國(guó)首批規(guī)范類(lèi)證券公司、第19家創(chuàng)新類(lèi)證券公司和全國(guó)第十九家上市券商。“西部證券始終堅(jiān)持以客戶為中心、以平臺(tái)為支撐、以銳意進(jìn)取的企業(yè)文化為驅(qū)動(dòng)，依托全業(yè)務(wù)鏈的專(zhuān)業(yè)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)與客戶共成長(zhǎng)。基金投顧業(yè)務(wù)是一個(gè)有著買(mǎi)方生態(tài)‘新’理念、代表了資產(chǎn)管理行業(yè)‘新’方向的‘新’業(yè)務(wù)，西部證券的經(jīng)營(yíng)理念和公司文化與基金投顧業(yè)務(wù)內(nèi)涵高度契合。”西部證券人士說(shuō)。談及本次合作，西部證券人士表示：“易方達(dá)不僅是首批獲準(zhǔn)開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，也是市場(chǎng)上為數(shù)不多的專(zhuān)門(mén)成立了獨(dú)立團(tuán)隊(duì)專(zhuān)注于基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。通過(guò)長(zhǎng)達(dá)半年多的溝通交流和系統(tǒng)對(duì)接，我們充分感受到了易方達(dá)基金投顧團(tuán)隊(duì)對(duì)‘客戶利益至上’理念的堅(jiān)守，和對(duì)客戶賬戶管理、投資運(yùn)作的精細(xì)，相信客戶選擇易方達(dá)基金投顧服務(wù)后會(huì)有更深的體會(huì)。”

據(jù)悉，本次易方達(dá)基金投顧在西部證券上線目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)收益水平從低到高的六大策略，根據(jù)不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，六個(gè)策略配置不同比例固收、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，可滿足客戶不同期限投資需求。其中貨幣優(yōu)選策略專(zhuān)注精選貨幣市場(chǎng)基金，流動(dòng)性較好;貨幣增強(qiáng)策略則通過(guò)靈活配置貨幣市場(chǎng)基金和債券基金，爭(zhēng)取獲得高于貨幣基金的收益。這兩種策略都屬于低風(fēng)險(xiǎn)策略，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶和用于短期投資的資金。穩(wěn)健理財(cái)策略、平衡增長(zhǎng)策略、進(jìn)取投資策略、激進(jìn)投資策略等四個(gè)策略在貨幣基金和債券基金的基礎(chǔ)上增加權(quán)益類(lèi)基金持倉(cāng)，權(quán)益類(lèi)基金倉(cāng)位占比從0-20%(穩(wěn)健理財(cái)策略)，提高至20-50%(平衡增長(zhǎng)策略)，再到50-70%(進(jìn)取投資策略)，直至達(dá)到80-100%(激進(jìn)投資策略)。從‘全貨幣’策略到重倉(cāng)權(quán)益類(lèi)基金的策略，六大策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高，可滿足多類(lèi)客戶、多種資金的投資需求。

“需要注意的是，通過(guò)兩年多的試點(diǎn)探索，投顧機(jī)構(gòu)普遍發(fā)現(xiàn)并不是每個(gè)客戶只有1個(gè)適合的策略，我們會(huì)結(jié)合客戶本身的風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力，以及客戶對(duì)每一筆錢(qián)的規(guī)劃，綜合為其匹配適合的策略。舉個(gè)例子，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較高的客戶有兩筆資金需要投資，一筆計(jì)劃用于30-40年后的養(yǎng)老，另一筆是日常花銷(xiāo)。對(duì)于該客戶的第一筆資金，可能進(jìn)取、激進(jìn)投資策略比較合適;而第二筆資金由于投資期限比較短，即使該客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，我們也不建議其投資于風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高的策略。”

目前易方達(dá)基金投顧服務(wù)已上線西部證券，客戶可登錄西部證券app或聯(lián)系各營(yíng)業(yè)部即可享受易方達(dá)基金投顧服務(wù)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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