山東聊城潤昌農(nóng)商行現(xiàn)窩案:多名客戶經(jīng)理違規(guī)放貸38筆,96.5%未能收回
金融界1月17日消息 近日,山東省冠縣人民法院披露出三份刑事判決書,均與山東聊城潤昌農(nóng)商行有關(guān)。
其中的一份判決書顯示,山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行清水支行李某某于2013年2月至10月?lián)慰蛻艚?jīng)理期間,在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)過程中,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款4筆,共計45萬元,至今尚有338916.91元未收回。
法院認(rèn)為,李某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,造成重大損失,其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。根據(jù)起訴書,法院一審判決李某某有期徒刑六個月,并處罰金人民幣一萬元。
另一份判決書的涉案客戶經(jīng)理黃某某,來自山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行辛集支行,同樣因違法發(fā)放貸款罪,被法院判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣二萬元。
根據(jù)公訴機關(guān)指控,2013年9月至2016年2月,被告人黃某某在擔(dān)任山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行辛集支行客戶經(jīng)理期間,在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)過程中,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款6筆,共計99萬元,至今尚有93.9萬元未收回。
被告人王某某的刑事判決書顯示,2012年1月至2016年12月份,王某某在任某金融機構(gòu)客戶經(jīng)理期間,違反國家規(guī)定,明知系他人冒名或頂名貸款,在貸前未嚴(yán)格對借款人的借款用途、資產(chǎn)狀況、還款能力進(jìn)行調(diào)查,未嚴(yán)格執(zhí)行“面簽”,違法發(fā)放28筆貸款,其中部分貸款以借新還舊形式展期,發(fā)放貸款金額為334.6萬元,給銀行造成損失334.06萬元。
經(jīng)查詢,王某某同樣曾就職于山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行。2020年5月17日,冠縣人民法院在審理原告山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行訴被告馮玉強、馮海慶、馮慶海金融借款合同糾紛一案中有明確提出,該筆借款的經(jīng)辦人為王某某,因違規(guī)放貸被該行開除。
王某某的判決中,其因構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪,一審判處有期徒刑二年六個月,并處罰金人民幣五萬元。
上述3人累計違規(guī)發(fā)放38筆貸款,金額478.6萬元,僅收回16.75萬元,未收回貸款達(dá)461.85萬元,占比達(dá)96.5%。
天眼查信息顯示,聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2010年1月份,注冊資本為6.22億元。截至2021年11月末,該行各項存款余額179.89億元,較年初增加18.11億元,各項貸款余額96.48億元,其中零售貸款余額51.11億元,較年初增加7.47億元。
為推進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行曾經(jīng)表示,將加強思想教育,引領(lǐng)員工行為“正方向”。組織簽訂合規(guī)履職責(zé)任狀、合規(guī)履職承諾書,開展員工異常行為管理培訓(xùn),持續(xù)開展合規(guī)宣誓、合規(guī)宣講、合規(guī)考試等合規(guī)文化教育活動,梳理員工異常行為典型案例,開展員工警示教育,制定員工行為40項負(fù)面清單,加強《禁止性規(guī)定手冊》學(xué)習(xí),營造“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的合規(guī)氛圍。
您可能也感興趣:
今日熱點
為您推薦
銀保監(jiān)會:商業(yè)健康險產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重,業(yè)務(wù)風(fēng)險也不容忽視
保險業(yè)協(xié)會發(fā)布四項云計算相關(guān)標(biāo)準(zhǔn) 引導(dǎo)科技支撐保險業(yè)務(wù)發(fā)展
水滴保保險用戶數(shù)超1億人 去年累計上線323種保險產(chǎn)品
更多
- 重慶渝北將優(yōu)化創(chuàng)新生態(tài)環(huán)境 培育打造一批引領(lǐng)型的科創(chuàng)載體
- 南昌經(jīng)開區(qū)高度重視科創(chuàng)平臺的建設(shè)工作 大力引進(jìn)各類創(chuàng)新創(chuàng)...
- 南寧市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力全面激發(fā) 各類創(chuàng)新型企業(yè)數(shù)量居廣西第一
- 去年知識產(chǎn)權(quán)工作量質(zhì)齊升 市場主體創(chuàng)新活力不斷被激發(fā)
- 安徽省區(qū)域創(chuàng)新能力穩(wěn)居第一方陣 預(yù)計去年研發(fā)投入強度達(dá)2.34%
- 湖北基本形成“四梁八柱”創(chuàng)新體系 高新技術(shù)企業(yè)預(yù)計達(dá)1.45萬家
- 湖南發(fā)布2021區(qū)域科技創(chuàng)新能力評價報告 長株潭城市群持續(xù)領(lǐng)先
- 科學(xué)護膚創(chuàng)新大會舉行 快產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新步伐、提升產(chǎn)品的品質(zhì)性能
更多
- 荊州集中簽約39個項目 重點涵蓋高端裝備制造、電子信息等領(lǐng)域
- 廣東打出一系列穩(wěn)外貿(mào)政策“組合拳” 外貿(mào)逆勢創(chuàng)新高
- 蘭州新區(qū)再獲“最具投資吸引力新區(qū)” 去年新增市場主體5427戶
- 沈陽沈北新區(qū)舉行招商引資大會 打響項目建設(shè)的“發(fā)令槍”
- 山西大力培育外貿(mào)新主體 去年進(jìn)出口額突破2000億元
- 海南142個項目集中開工 涵蓋產(chǎn)業(yè)項目、公共服務(wù)等
- 多措并舉紓困外貿(mào)企業(yè) 保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定暢通
- 我國在四地開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點 推動外貿(mào)外資高...
排行
- 消費者新品需求場景向高價值時空轉(zhuǎn)化 品牌還需立足精神文化需求
- 我國穩(wěn)居世界第一制造業(yè)大國地位,高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺階
- 新一線城市中13城GDP超萬億元 哪座城市更有沖勁?
- 房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營業(yè)績良好 為何地產(chǎn)股價“跌跌不休”?
- 新老人:消費觀感性與理性并存,購物從“老三場”轉(zhuǎn)移到“新...
- 中國奧園榮登福布斯全球2000強第849位 大幅躍升303位
- 數(shù)字化改革背景下,杭州以“產(chǎn)業(yè)大腦”賦能城市產(chǎn)業(yè)治理
- 江西將實現(xiàn)從“以票管稅”向“以數(shù)治稅”分類精準(zhǔn)監(jiān)管轉(zhuǎn)變
- 7月份規(guī)模以上工業(yè)增加值增長6.4%,前7月增長14.4%
- 疫情常態(tài)化大背景下,各地該如何發(fā)展旅游業(yè)?
最近更新
- 山東聊城潤昌農(nóng)商行現(xiàn)窩案:多名客戶經(jīng)理違規(guī)放貸38筆,96.5%...
- 消息稱字節(jié)跳動或?qū)⒄w裁撤投資業(yè)務(wù) 涉及員工約有百人
- “芯荒”持續(xù) 豐田預(yù)警無法實現(xiàn)本財年產(chǎn)量目標(biāo)
- 疫情打擊、投資方爽約,亞洲首個本土豪華郵輪品牌面臨至暗時刻
- 國家藥監(jiān)局公布71批次不合格化妝品 多為染發(fā)類產(chǎn)品
- 冰雪旅游消費一片火熱 各地冰雪產(chǎn)業(yè)蓄勢發(fā)力
- 黑鯊CEO羅語周:好體驗離不開研發(fā)創(chuàng)新!
- 武漢市一季度重大項目集中開工 先進(jìn)制造業(yè)展現(xiàn)勃勃生機
- 「細(xì)節(jié)+基礎(chǔ)」澳思柏恩造環(huán)保健康家居板
- 部分險企的“隔離險”走紅,是真保險還是營銷噱頭?
- 打好節(jié)日牌,冰雪時光積極推動品牌形象戰(zhàn)略
- 如何應(yīng)對通貨膨脹?怎樣讓自己的財富增值?
- 信用卡沒有激活會自動注銷嗎?信用卡不激活收取費用嗎?
- 城市轉(zhuǎn)債將于1月21日開啟申購,城市轉(zhuǎn)債值得申購嗎?
- 微軟將以收購動視暴雪 全現(xiàn)金交易價值687億美元
- 哪些專業(yè)適合女生報考學(xué)習(xí)?女生好就業(yè)的專業(yè)有哪些?
- 春運首日卡赫AI智能清潔機器人亮相上海虹橋站,助力防疫抗疫
- 燃旅視頻:線上線下聯(lián)動,打造最I(lǐng)N最潮的本地生活方式
- 支付寶掃五福活動拉開帷幕,有哪些集福卡攻略?
- 以科技為抓手 榕樹貸款為金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型按下加速鍵
- 錢大媽將關(guān)停北京地區(qū)的門店,到底是怎么回事?
- 谷醫(yī)堂與湖南中醫(yī)藥大學(xué)研究生聯(lián)合培養(yǎng)基地獲省教育廳批準(zhǔn)
- 百融云創(chuàng):AI技術(shù)賦能綠色金融轉(zhuǎn)型
- 中天精裝稱與融創(chuàng)西南延期兌付保證金事宜已解決 去年公司歸...
- 中國金茂全資子公司完成贖回并注銷5億美元年息5.75%債券
- 云南城投擬現(xiàn)金交易方式掛牌轉(zhuǎn)讓11家參股公司股權(quán)
- 祥生完成12.5%的3億美元票據(jù)要約交換 近日完成兩項土地權(quán)益收購
- 綠城管理:執(zhí)行董事李軍花費209.69萬港元增持公司41.3萬股
- 河南成立黃河水沙資源高效利用技術(shù)創(chuàng)新中心 提升黃河保護治...
- 星星冷柜“新鮮守味”,全年不打烊
今日要聞
- 山東聊城潤昌農(nóng)商行現(xiàn)窩案:多名客戶經(jīng)理違規(guī)放貸38筆,96.5%未能收回
- 消息稱字節(jié)跳動或?qū)⒄w裁撤投資業(yè)務(wù) 涉及員工約有百人
- “芯荒”持續(xù) 豐田預(yù)警無法實現(xiàn)本財年產(chǎn)量目標(biāo)
- 疫情打擊、投資方爽約,亞洲首個本土豪華郵輪品牌面臨至暗時刻
- 冰雪旅游消費一片火熱 各地冰雪產(chǎn)業(yè)蓄勢發(fā)力
- 黑鯊CEO羅語周:好體驗離不開研發(fā)創(chuàng)新!
- 「細(xì)節(jié)+基礎(chǔ)」澳思柏恩造環(huán)保健康家居板
- 打好節(jié)日牌,冰雪時光積極推動品牌形象戰(zhàn)略
- 春運首日卡赫AI智能清潔機器人亮相上海虹橋站,助力防疫抗疫
- 燃旅視頻:線上線下聯(lián)動,打造最I(lǐng)N最潮的本地生活方式