股市行情差時(shí)，證券公司業(yè)務(wù)人員代買(mǎi)股票容易產(chǎn)生虧損而遭到客戶舉報(bào)，代客理財(cái)問(wèn)題就更易暴露出來(lái)

2018年證券公司分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果已經(jīng)揭曉，可謂是幾家歡樂(lè)幾家愁。多數(shù)評(píng)級(jí)下調(diào)的券商，都“吃”過(guò)監(jiān)管部門(mén)的下發(fā)的罰單。

而今年以來(lái)，“強(qiáng)監(jiān)管”仍在持續(xù)。《證券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)(截至7月31日，下同)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券公司違規(guī)業(yè)務(wù)的查處相較于去年更加嚴(yán)格。因?yàn)?ldquo;私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”、“違法買(mǎi)賣(mài)股票”等原因被處罰案件數(shù)量，已超過(guò)去年全年。

證券公司從業(yè)人員

因代客理財(cái)受罰最多

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)共針對(duì)30家券商及其營(yíng)業(yè)部累計(jì)發(fā)布了42張罰單。這42張罰單中，采取出具警示函措施的罰單共計(jì)21張，采取責(zé)令改正措施的罰單有15張，此外還有4張責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施罰單，1張暫停開(kāi)展代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)罰單，1張罰款、沒(méi)收違法所得罰單。

而從違規(guī)行為類(lèi)型來(lái)看，今年以來(lái)券商收到的罰單主要涉及11項(xiàng)原因，有10家證券公司的操作觸犯了不止一個(gè)違規(guī)項(xiàng)目。其中，券商涉嫌違規(guī)數(shù)量最多的是從業(yè)人員“私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券”，共計(jì)12次，占比近三成。平均下來(lái)，幾乎每月都有2家券商因此被出具警示函。

對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，券商基層業(yè)務(wù)員的底薪普遍較低，主要靠傭金提成收入。有的人出于賺取傭金的目的，違規(guī)幫助客戶打理手中的股票。但在股市行情差時(shí)，證券公司業(yè)務(wù)人員代買(mǎi)的股票容易產(chǎn)生虧損而遭到客戶舉報(bào)，問(wèn)題就更容易暴露出來(lái)。

其次，“違法買(mǎi)賣(mài)股票”也是違規(guī)高發(fā)區(qū)。今年以來(lái)涉事券商因此被處罰7次。有券商人士對(duì)記者表示，不同于代客戶買(mǎi)賣(mài)股票僅為賺取傭金，證券從業(yè)者買(mǎi)賣(mài)股票屬于牟取私利的個(gè)人行為，甚至可能涉嫌內(nèi)幕交易和市場(chǎng)操縱行為，因此受到的處罰要嚴(yán)重得多。

另外，還有券商因“未持續(xù)關(guān)注發(fā)行人的資信狀況”被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局處罰，這類(lèi)處罰有6次。

此外，還有券商因其發(fā)布的研報(bào)存在研報(bào)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)提示審慎性不足等問(wèn)題，被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局出具警示函。原因是一家上市公司被立案調(diào)查后，該券商還陸續(xù)發(fā)布了11篇評(píng)級(jí)為“強(qiáng)烈推薦”的研報(bào)，未對(duì)立案調(diào)查情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

部分券商營(yíng)業(yè)部

合規(guī)意識(shí)有待提高

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)因?yàn)?ldquo;私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”和“違法買(mǎi)賣(mài)股票”等原因被處罰案件數(shù)量，已超過(guò)去年全年。

而從罰款金額來(lái)看，今年以來(lái)已有17名證券從業(yè)人員因?yàn)樯鲜鲈虮涣P沒(méi)款項(xiàng)近7000萬(wàn)元。其中，12名從業(yè)人員的處罰案由為“違法買(mǎi)賣(mài)股票”、5名從業(yè)人員的處罰案由為“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”。受罰的17名從業(yè)人員中，有13名在各地營(yíng)業(yè)部任職，占比超七成，營(yíng)業(yè)部成為券商被處罰的“重災(zāi)區(qū)”。

而除了“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”和“違法買(mǎi)賣(mài)股票”等原因外，還有券商營(yíng)業(yè)部存在違規(guī)為客戶融資提供便利;明知投資者提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，未告知其后果，也未拒絕向其銷(xiāo)售產(chǎn)品;客戶填列的投資經(jīng)歷與實(shí)際投資經(jīng)歷不一致，未收集客戶的相關(guān)資料，予以進(jìn)一步核實(shí)等問(wèn)題。

此外，其他的一些營(yíng)業(yè)部違規(guī)行為還包括：未在公司作出任職決定之日起20日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證的變更手續(xù);向監(jiān)管部門(mén)提交的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職備案材料記載內(nèi)容存在重大遺漏等。

上海某券商一位內(nèi)控部門(mén)人士對(duì)記者表示，今年以來(lái)不少罰單都指向券商營(yíng)業(yè)部，主要還是合規(guī)意識(shí)薄弱的問(wèn)題，未來(lái)還應(yīng)該繼續(xù)努力完善內(nèi)部控制。

關(guān)鍵詞： 券商 罰單 代客理財(cái)