財聯社6月21日訊（記者 高萍）監管對違法違規行為重拳出擊。6月21日，地方銀保監局披露兩則巨額罰單引發市場關注。因存在相關違法違規行為，北京銀行、民生銀行重慶分行均領大額罰單，合計被罰沒金額超億元。

其中，北京銀行被罰4830萬元，涉及14項違法違規行為，包括貸款資金被挪用、房地產類業務違規、理財業務不合規等；民生銀行重慶分行被罰沒5967.8萬元，涉及票據業務違規。對于此次被罰，民生銀行方面對財聯社記者表示，該行已嚴格按照監管要求全部完成整改，并對相關責任人員進行了嚴肅處理。

(資料圖)

業內人士表示，從罰單來看，監管對違規行為持續保持嚴監管，監管處罰的根本目是為了對發現的問題整改落實，震懾潛在的違法違規行為。對于金融機構而言，要堅持依法合規經營，持續提升風險合規管理水平。

房地產類業務違規、理財業務不合規 北京銀行因14項違規行為被罰4830萬元

具體來看，北京銀行被罰涉及14項違法違規事實，包括小微企業劃型不準確；收費政策執行及整改不到位；房地產類業務違規；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業務管理不到位；關聯交易管理及關聯方名單管理不到位；內控管理不到位。

另外，還包括資產分類不真實；貸款及同業投資 “三查”嚴重不審慎；流動資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質的借款人發放經營性貸款及個人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財業務不合規；表外業務不合規；存款及柜面業務管理不到位。

對此，北京銀保監局責令北京銀行改正，給予罰款合計4830萬元；對12位相關人員給予警告和/或罰款5萬元-10萬元。

民生銀行重慶分行領超5967萬元罰單 涉及票據業務違規

同日，根據重慶銀保監局行政處罰信息公開表，民生銀行重慶分行也領到巨額罰單。

民生銀行重慶分行被罰涉及票據業務違規行為。具體來看，民生銀行重慶分行存在的違法違規事實包括，2015年至2016年期間違規買斷假貼現的商業承兌匯票；違規開立同業賬戶用于票據交易；票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，存在“消規模”行為。

另外，民生銀行重慶分行還存在與非名單內交易對手開展票據業務；票據代理回購中存在清單交易；違規開展票據代理回購業務；票據業務審慎性考核機制有待完善；票據業務重要資料檔案保存不全；票據承兌業務未按期收齊發票；未經授權辦理投資業務等違規行為。

對此，重慶銀保監局根據相關法規，對民生銀行重慶分行罰沒共計5967.8萬元；對相關人員曹瑜、趙暉處以禁止從事銀行業工作10年的處罰；對李震山警告并罰款30萬元。

對于上述被罰事件，民生銀行方面對財聯社記者表示，近日，中國民生銀行重慶分行收到中國銀保監會重慶監管局行政處罰決定書，對分行2016年及此前年度的票據業務違規行為罰款5967.8萬元，并對相關責任人作出處罰。該行高度重視合規經營，已嚴格按照監管要求全部完成整改，并對相關責任人員進行了嚴肅處理。“本行將堅持依法合規經營，不斷提升風險合規管理水平。”民生銀行方面如是說。

本文源自財聯社記者 高萍

關鍵詞：