資本市場打假進行時。8月16日晚，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中基協(xié)”)發(fā)布警惕假冒協(xié)會名義實施詐騙的聲明。

華商律師事務所高級合伙人齊夢林表示，在市場波動背景下，投資者急于獲得市場機會，容易喪失判斷力，從而給了“李鬼”們更多可乘之機。此類違法行為對被冒用機構(gòu)、資本市場等均帶來較大負面影響，各類機構(gòu)應合力打假。

多家機構(gòu)發(fā)布提示性公告

(資料圖)

7月24日至25日，證監(jiān)會召開2023年系統(tǒng)年中工作座談會，明確“進一步加大資本市場防假打假力度”。市場各方在打假方面迅速展開行動。《證券日報》記者梳理相關(guān)打假聲明及公告發(fā)現(xiàn)，行業(yè)自律組織、金融機構(gòu)等多受到“冒名”困擾。

具體來看，8月16日晚，中基協(xié)發(fā)布警惕假冒協(xié)會名義實施詐騙的聲明稱，有不法分子通過偽造中基協(xié)印章、公文等方式，冒用中基協(xié)名義向個別投資機構(gòu)發(fā)送采取罰款、關(guān)閉出金通道、注銷賬戶等處罰或限制措施的“《紀律處分決定書》”。此類行為涉嫌違法犯罪，嚴重影響協(xié)會形象和聲譽，擾亂資本市場和基金行業(yè)秩序，損害相關(guān)機構(gòu)和廣大投資者的合法權(quán)益，予以強烈譴責。

同時，還有一些不法分子冒用中基協(xié)會員機構(gòu)以及在中基協(xié)登記的私募基金管理人名義進行違法活動。8月16日，銀華基金管理股份有限公司、中航基金管理有限公司、格林基金管理有限公司三家公募機構(gòu)發(fā)布公告或聲明，對不法分子假冒公司及公司員工名義開展非法活動相關(guān)事項予以澄清。8月9日，易米基金管理有限公司(以下簡稱“易米基金”)發(fā)布風險提示稱，有不法分子冒用“易米基金”及易米基金投研人員名義進行詐騙活動。

《證券日報》記者進一步梳理發(fā)現(xiàn)，“李鬼”作案方式花樣百出，如通過電話、QQ群、微信群、短視頻、游戲植入式廣告、完成任務獎勵等方式誘導投資者下載仿冒App或提供仿冒網(wǎng)站鏈接，引誘投資者充值、轉(zhuǎn)賬；冒充相關(guān)機構(gòu)員工提供非法證券咨詢等服務，謀取非法利益。

此外，券商也成了“李鬼”的目標。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，自7月25日以來，已有包括興業(yè)證券、廣發(fā)證券等在內(nèi)的5家券商發(fā)布警惕詐騙活動的提示性公告。

具體來看，“李鬼”們往往假借券商及其工作人員等名義，將行騙觸角延伸到各個社交平臺，包括QQ、微信、泡泡聊天軟件、密小盟等，以推薦股票、承諾收益、收取會員費指導費、銷售理財產(chǎn)品或私募產(chǎn)品等為名目，進行非法證券活動。而相關(guān)券商則在公告中列示了不法分子仿冒的App名稱、下載鏈接、被假冒的工作人員姓名等相關(guān)情況，并整理公布了官方咨詢渠道等信息，以提醒投資者“去偽存真”。

以廣發(fā)證券公告為例，有不法分子假冒廣發(fā)證券網(wǎng)站、工作人員、合作伙伴、App等，通過多種方式騙取投資者的信任，以推薦股票、承諾收益、收取會員費指導費等為名目，進行非法證券活動。廣發(fā)證券提醒投資者，提高對非法證券活動的辨別能力和風險防范意識，切勿輕易向不明賬戶轉(zhuǎn)賬。

金融機構(gòu)需合力防“李鬼”

無論是行業(yè)自律組織、金融機構(gòu)，還是投資者，對于資本市場中的“李鬼”都不勝其擾。

齊夢林表示，“李鬼”們的非法證券活動對資本市場的健康發(fā)展有破壞性影響，最直接的影響是市場秩序混亂和投資者經(jīng)濟損失。

談及投資者應如何識別和防范詐騙套路，上海錦天城(廣州)律師事務所高級合伙人許瀚律師提出了三點建議：一是投資者要提高自我保護意識，注意妥善保管私人信息；二是投資者可以登錄經(jīng)認證的官網(wǎng)、撥打官方咨詢電話對相關(guān)信息和人員身份進行求證；三是若發(fā)現(xiàn)對方是虛假機構(gòu)或詐騙網(wǎng)站要及時報警，并發(fā)郵件給被冒用機構(gòu)，提醒被冒用機構(gòu)注意。

齊夢林則提醒投資者謹慎轉(zhuǎn)賬，“對于金融理財產(chǎn)品要多渠道查詢其備案登記信息，不輕信無風險、高回報的虛假宣傳；對于資金轉(zhuǎn)讓賬號要謹慎識別，如提供的是個人賬號或者無關(guān)的公司賬號，在轉(zhuǎn)賬前均需要重點核實。”

面對資本市場“李鬼”，公募、券商等各類金融機構(gòu)可形成合力，共筑“防火墻”，力爭讓非法證券活動無機可乘。齊夢林建議，金融機構(gòu)可以有針對性地進行市場信息排查，關(guān)注市場輿情，主動作為以防范“李鬼”出沒。并以公告、聲明、通知等方式，通過現(xiàn)有的客戶服務系統(tǒng)將相關(guān)信息傳遞給投資者；對涉嫌違法犯罪的情況，需及時報案處理。同時，需加強投資者教育，通過多渠道的宣介，不斷向市場傳遞規(guī)范的投資流程和方式。

關(guān)鍵詞：