中華網(wǎng)財經(jīng)6月10日訊，銀保監(jiān)會宿遷銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表顯示，蘇州銀行股份有限公司宿遷分行存在貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)賬戶，被挪用于繳納土地出讓金的違法違規(guī)行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，中國銀保監(jiān)會宿遷銀保監(jiān)分局對蘇州銀行股份有限公司宿遷分行處以罰款30萬元的行政處罰，做出處罰決定的日期為2021年5月31日。

據(jù)公開資料顯示，2010年9月28日，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行正式更名為蘇州銀行股份有限公司，2011年3月17日，經(jīng)中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)〔2011〕82號文件批準，蘇州銀行監(jiān)管隸屬關(guān)系由農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管序列調(diào)整為中小商業(yè)銀行監(jiān)管序列，標志行業(yè)性質(zhì)正式由農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)槌鞘猩虡I(yè)銀行。

2021年一季度蘇州銀行實現(xiàn)營收28.58億元，同比增加7.75%；實現(xiàn)歸母凈利潤8.9億元，同比增長14.74%。截至2021年一季度末，其不良貸款率1.27%，較年初下降0.11個百分點。

6月1日，銀保監(jiān)會統(tǒng)信部副主任劉忠瑞在新聞發(fā)布會上介紹，銀保監(jiān)會會同住建部、人民銀行成立了專門工作組，赴熱點城市進行現(xiàn)場指導，督促各地深挖違規(guī)線索、追查到底、查實查透、嚴肅問責，堅決遏制經(jīng)營貸違規(guī)流入房地產(chǎn)。

劉忠瑞透露，“從排查的情況看可謂手段多樣，花樣翻新，我們對層層流轉(zhuǎn)抽絲剝繭，一些復(fù)雜的操作最終浮出水面。”

在排查中發(fā)現(xiàn)，一些企業(yè)和個人挪用經(jīng)營貸手段多樣，通過各種方式規(guī)避監(jiān)管要求。有的拆入資金全款買房后，申請經(jīng)營貸款償還買房資金；有的借款人將個人經(jīng)營性貸款資金在多家銀行賬戶間流轉(zhuǎn)套現(xiàn)，以掩蓋買房的最終目的；有的編造交易背景、虛構(gòu)貸款用途等。一些銀行貸前審核不到位，貸后資金管理不足，一些中介機構(gòu)則協(xié)助包裝貸款材料、提供過橋資金，協(xié)助借款人繞過銀行審批條件。

同日，銀保監(jiān)會副主席梁濤表示，接下來，針對相關(guān)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會將持續(xù)三年開展全國性房地產(chǎn)專項檢查，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為“零容忍”。

關(guān)鍵詞： 貸款 資金 違規(guī) 流入