中華網(wǎng)財經(jīng)訊，1月8日，針對郵儲銀行部分分行為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法予以罰款4550萬元。

同時，時任中國郵政儲蓄銀行股份有限公司揚州市分行行長楊衛(wèi)紅、副行長張社建對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司揚州市分行為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單行為負(fù)有責(zé)任，受到警告處分并分別被罰5萬元、10萬元。

具體來看，郵儲銀行涉及的違法違規(guī)行為包括以下26項：一、同業(yè)投資業(yè)務(wù)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保；二、買入返售項下的金融資產(chǎn)不符合監(jiān)管規(guī)定；三、信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)接受交易對手兜底承諾；四、同業(yè)投資按照穿透原則對應(yīng)至最終債務(wù)人未納入統(tǒng)一授信管理；五、個別產(chǎn)業(yè)基金同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)投向股權(quán)；六、同業(yè)投資投前調(diào)查不盡職；七、資金違規(guī)支付股票定向增發(fā)款；八、同業(yè)投資資金（通過置換方式）違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目；九、債務(wù)性資金用作固定資產(chǎn)投資項目資本金；十、資金違規(guī)通過融資平臺公司為地方政府融資；十一、未進(jìn)行資金投向風(fēng)險審查和合規(guī)性審查；十二、理財投資收益未及時確認(rèn)為收入；十三、部分分行為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾；十四、出具與事實不符的理財投資清單；十五、投資權(quán)益類資產(chǎn)的理財產(chǎn)品違規(guī)面向一般個人客戶銷售；十六、理財投資接受第三方銀行信用擔(dān)保；十七、代客理財資金用于本行自營業(yè)務(wù)，未實現(xiàn)風(fēng)險隔離；十八、理財產(chǎn)品相互交易，未實現(xiàn)風(fēng)險隔離；十九、通過基礎(chǔ)資產(chǎn)在理財產(chǎn)品之間的非公允交易人為調(diào)節(jié)收益；二十、理財風(fēng)險準(zhǔn)備金用于期限錯配引發(fā)的應(yīng)收未收利息墊款；二十一、使用非代客資金為理財產(chǎn)品墊款；二十二、未在理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露非標(biāo)資產(chǎn)風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的信息；二十三、未按照《保險兼業(yè)代理協(xié)議》約定收取代銷手續(xù)費；二十四、債券承銷與投資業(yè)務(wù)未建立“防火墻”制度；二十五、部分重要崗位人員未按照規(guī)定期限輪崗；二十六、未按規(guī)定披露代銷產(chǎn)品信息。

郵儲銀行回應(yīng)：嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理

郵儲銀行表示，高度重視監(jiān)管檢查意見，認(rèn)真對照相關(guān)要求，逐項檢視問題，明確任務(wù)目標(biāo)，制定整改方案，壓實各級責(zé)任，強(qiáng)化履職督導(dǎo)，確保整改落實到位。在整改過程中，郵儲銀行堅持立查立改、舉一反三，持續(xù)強(qiáng)化重點環(huán)節(jié)風(fēng)險管控，不斷完善全面風(fēng)險管理體系，進(jìn)一步夯實了經(jīng)營管理基礎(chǔ)。

下一步，郵儲銀行將繼續(xù)嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，堅持審慎經(jīng)營理念，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，不斷提升風(fēng)險防控能力，深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。

關(guān)鍵詞： 郵儲銀行 銀保監(jiān)會