美東時間3月15日盤后，諾亞財富（NYSE：NOAH）發(fā)布未經(jīng)審計的2020年財務數(shù)據(jù)。2020年，諾亞財富凈收入33億元，同比下降2.5%；凈虧損7.45億元，去年盈利8.2億元。

諾亞財富將“承興案”和解費用部分計入第四季度財務數(shù)據(jù)，期內(nèi)凈虧損15億，去年盈利1.02億。報告稱，在2020年8月25日，諾亞宣布承興案信貸基金投資者的和解協(xié)議，相關(guān)的一次性結(jié)算費用金額為18.289億元。諾亞財富方面表示，全年凈收入下降主要因其他服務費減少，全年虧損的原因是18億“承興案”和解費。

據(jù)此前披露，歌斐資產(chǎn)為承興國際相關(guān)第三方公司提供供應鏈融資總金額為34億人民幣，有關(guān)第三方涉及欺詐。該案曾導致承興國際控股(02662.HK)實控人羅靜被拘留，并因涉嫌合同詐騙罪被起訴，京東前員工也卷入其中。

諾亞財富在半年多前決定向投資者提出和解要約，投資者將被授予一定數(shù)量的限制性股票單位后（Restircted share units， RSU），期限通常不超過10年，接受要約的投資者需同意放棄其與承興產(chǎn)品相關(guān)的所有未償法律權(quán)利，并不可撤銷地免除索賠。授予RSU后，投資者將獲得公司A類普通股。

截至報告期末，約67.5%的“承興案”投資者接受了該和解提案，占承興基金未償余額的70.6%。諾亞財富根據(jù)向投資者發(fā)行的RSU的公允價值入賬12億。諾亞目前沒有為剩余未結(jié)算的部分制定新的計劃，不排除未來按照類似條款結(jié)算，因此確認了5億的潛在負債。

就諾亞財富2020年業(yè)務表現(xiàn)，諾亞全年凈收入為33億元。其中，在財富管理業(yè)務板塊，一次性傭金凈收入為7.62億，同比下降17.5%，主要因為疫情導致代銷的保險產(chǎn)品減少；經(jīng)常性服務費收入為12.77億元，同比增長11.1%；績效收入增加，由于共同基金和私募股權(quán)基金業(yè)績收入增加；其他服務費收入縮水，受疫情影響導致增值服務減少。

在財富管理業(yè)務上，截至2020年末，諾亞財富注冊總戶數(shù)36萬，第四季度活躍客戶數(shù)5268，其中不包括僅參與共同基金的客戶，第四季度發(fā)行金融產(chǎn)品總值213億，主要因共同基金和私募股權(quán)產(chǎn)品發(fā)行量增長。

截至年末，諾亞財富客戶經(jīng)理數(shù)1231人，同比減少4.4%，主要由于公司精簡運營人力，核心“精英”關(guān)系經(jīng)理離職率為5.1%。2020年初，諾亞財富曾發(fā)布降薪倡議書。報告顯示，第四季度，薪酬成本增加。

在資管業(yè)務上，諾亞財富通過歌斐資產(chǎn)展業(yè)，截至年末，管理的總資產(chǎn)為1528億元，同比減少10.2%，原因是某些產(chǎn)品自愿贖回。全年，資管業(yè)務經(jīng)常性服務費6.4億，同比減少6.4%；基于業(yè)績的收入凈額為1.8億元，同比增105%，主要受益于私募股權(quán)產(chǎn)品業(yè)績。

其資管產(chǎn)品類型包括私募股權(quán)、房產(chǎn)、信貸、股票和多策略基金。2020年，私募股權(quán)基金在在管資產(chǎn)中的占比擴大至74%。

值得注意的是，在第四季度開始，諾亞財富推出“諾亞數(shù)字智能”（Noah Digital Intelligence）平臺，涉及保險和資產(chǎn)管理等業(yè)務。報告指出，該平臺負責人是原眾安在線（06060.HK）總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO陳勁。

2020年1月，眾安在線公告，陳勁因個人事務安排，辭任公司執(zhí)行董事和投資決策委員會主任，董事長歐亞平任投資決策委員會主任。自2014年加入后，如今陳勁徹底告別眾安，曾被傳出入職美年大健康母公司天億投資集團。早在2019年7月，陳勁卸任眾安總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO的消息公開。原副總經(jīng)理兼首席業(yè)務官姜興接任。陳勁目前任諾亞智能CEO。

據(jù)披露，2020年第四季度，諾亞財富對借款人提供抵押擔保短期貸款業(yè)務，在貸款和其他業(yè)務的凈收入為400萬元，同比減少92.9%，原因是自2019年下半年以來貸款發(fā)放減少，并因薪酬和福利減少，相關(guān)運營成本的費用降低。全年，貸款和其他業(yè)務給諾亞帶來了6400萬凈收入，同比下降77.9%。

目前，諾亞財富官網(wǎng)介紹的信貸及其他業(yè)務中，主要涉及諾亞融易通小額貸款有限公司、諾亞（上海）融資租賃有限公司和諾亞（上海）阿客網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的小額貸款、融資租賃和信貸科技業(yè)務。

在現(xiàn)金流方面，截至2020年末，諾亞財富擁有現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物50億，經(jīng)營活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流入7.9億，因投資活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流入3.5億，因融資活動產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流出3.7億。

諾亞財富聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO汪靜波提到，2020年業(yè)績反彈，達成總交易額達947億。諾亞預計，標準化產(chǎn)品交易價值增長，并將進一步加大在IT基礎(chǔ)和在線平臺的開發(fā)，2021年歸屬于股東的凈收入將在12億到13億元之間。

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