4月20日晚，重慶銀行自曝二股東違規(guī)套現(xiàn)逾3600萬(wàn)，引起市場(chǎng)關(guān)注。

據(jù)上交所《減持細(xì)則》相關(guān)規(guī)定：大股東、董監(jiān)高通過(guò)集中競(jìng)價(jià)交易減持股份的，應(yīng)當(dāng)在首次賣(mài)出股份的15個(gè)交易日前向本所報(bào)告?zhèn)浒笢p持計(jì)劃，并予以公告。

交通融資擔(dān)保因員工疏忽及對(duì)法律規(guī)則的不熟悉，未在減持前和減持過(guò)程中披露減持計(jì)劃和進(jìn)展，也未及時(shí)將減持情況通知重慶銀行并進(jìn)行公告，上述行為構(gòu)成了違規(guī)減持。

重慶銀行公布的本次違規(guī)減持事項(xiàng)整改及處理情況為，交通融資擔(dān)保對(duì)本次違規(guī)減持行為進(jìn)行了深刻反省，并表示誠(chéng)摯的歉意；交通融資擔(dān)保承諾將重新鞏固學(xué)習(xí)相關(guān)法律、法規(guī)；重慶銀行將進(jìn)一步督促持股5%以上股東及其一致行動(dòng)人學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)。

對(duì)于這種處理方式，部分股民并不買(mǎi)賬，“違規(guī)減持都沒(méi)什么懲罰的么？”“道歉這就完了？”“必須沒(méi)收全部盈利，上交公司。”

北京海潤(rùn)天睿律師事務(wù)所高級(jí)合伙人鄭建鷗律師此前公開(kāi)表示，未提前公告減持計(jì)劃就直接賣(mài)出股票，屬于證券法第85條規(guī)定的“未按照規(guī)定披露信息”的行為。“此類(lèi)行為既有可能構(gòu)成虛假陳述，也有可能構(gòu)成內(nèi)幕交易，要看具體事實(shí)。如果不構(gòu)成內(nèi)幕交易，則可以按虛假陳述處理，畢竟這種故意不披露的行為與披露的信息中存在重大遺漏的行為之間沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別。”

時(shí)間財(cái)經(jīng)以投資者身份致電重慶銀行，一位工作人員回應(yīng)稱(chēng)，此次股東違規(guī)減持不涉及短線交易，后續(xù)證監(jiān)會(huì)是否會(huì)有其他處罰目前公司不清楚，可關(guān)注公司后續(xù)公告。

因不熟悉規(guī)則套利3600萬(wàn)？

據(jù)悉，交通融資擔(dān)保為重慶銀行持股5%以上股東重慶渝富資本運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“重慶渝富”）的一致行動(dòng)人。

交通融資擔(dān)保擁有重慶銀行的股份也并非在二級(jí)市場(chǎng)交易取得，而是由于借款合同糾紛，交通融資擔(dān)保依法向重慶市渝中區(qū)人民法院申請(qǐng)扣劃重慶互邦實(shí)業(yè)（集團(tuán)）有限公司持有的本行405.23萬(wàn)股股份，占本行總股份的0.12%。交通融資擔(dān)保持有的該部分股份系因司法強(qiáng)制執(zhí)行通過(guò)非交易過(guò)戶(hù)方式取得。

據(jù)交通融資擔(dān)保說(shuō)明，2022年2月16日至3月2日期間，交通融資擔(dān)保基于處置反擔(dān)保物回籠經(jīng)營(yíng)資金考慮，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)交易方式對(duì)其所持有的本行405.23萬(wàn)股股份進(jìn)行了減持，此次減持后交通融資擔(dān)保不再持有重慶銀行任何股份。

在這期間，交通融資擔(dān)保通過(guò)集中競(jìng)價(jià)交易方式共計(jì)減持重慶銀行8次，合計(jì)減持405.23萬(wàn)股，擔(dān)保減持均價(jià)為8.9元/股，套現(xiàn)3606.49萬(wàn)元。截至4月21日收盤(pán)，重慶銀行報(bào)收8.36元/股，交通融資擔(dān)保減持均價(jià)相對(duì)目前并不低。

對(duì)于操作的解釋?zhuān)煌ㄈ谫Y擔(dān)保方面稱(chēng)因員工疏忽及對(duì)法律規(guī)則的不熟悉，未在減持前和減持過(guò)程中披露減持計(jì)劃和進(jìn)展，由此構(gòu)成了違規(guī)減持。

前例參考：有股東上交收益 有被立案調(diào)查

違規(guī)減持在A股并不罕見(jiàn)。

4月7日晚間，牧原股份公告稱(chēng)，公司董事長(zhǎng)秦英林于2022年2月17日、高級(jí)管理人員徐紹濤于2022年2月15日分別賣(mài)出其所持有的部分或全部公司可轉(zhuǎn)換公司債券，上述交易行為構(gòu)成短線交易。

牧原股份表示，秦英林不具有短線交易的主觀故意，不存在利用短線交易謀求利益的目的。事發(fā)后，秦英林將所獲收益8600多萬(wàn)元全部上繳公司，徐紹濤也將短線交易收益的6.9萬(wàn)元收歸公司。

金融投資報(bào)此前報(bào)道，對(duì)于上市公司重要股東的違規(guī)減持，有關(guān)部門(mén)通常執(zhí)行的都是例行處理，如上市公司層面的處理，交易所的監(jiān)管函、批評(píng)教育、總結(jié)教訓(xùn)之類(lèi)。公司通常也是兩步走，一是向公司及公司全體股東“致以誠(chéng)懇的歉意”；另一方面，則甩鍋“相關(guān)工作人員”對(duì)相關(guān)規(guī)則不了解。

但值得注意的是，此前上市公司藥明康德的股東上海瀛翊違規(guī)減持公司股份28.94億元，震驚資本市場(chǎng)。證監(jiān)會(huì)及時(shí)介入了，于2021年6月16日決定對(duì)上海瀛翊違規(guī)減持一事立案調(diào)查。使得上市公司股東違規(guī)減持一事的處理進(jìn)入“依法處理”的程序。

資產(chǎn)規(guī)模突破6000億

重慶銀行成立于2007年9月19日，前身是1996年成立的重慶城市合作銀行。2013年，在香港聯(lián)交所主板掛牌上市，成為第一家在香港聯(lián)交所上市的城商行。2019年登陸A股，成為第15家同時(shí)在A和H股上市的銀行。

截至2021年末，重慶銀行資產(chǎn)規(guī)模站上6000億元新臺(tái)階，較年初增長(zhǎng)10.2%至6189.5億元。公司擁有包括總行營(yíng)業(yè)部、小企業(yè)信貸中心以及4家一級(jí)分行在內(nèi)的共計(jì)156家分支機(jī)構(gòu)，覆蓋了重慶各區(qū)縣及四川、陜西、貴州等部分地區(qū)。

業(yè)績(jī)方面，截至2021年末，重慶銀行營(yíng)收凈利再創(chuàng)歷史新高，分別為145.15億元、48.59億元，同比增加11.24%、6.42%，核心一級(jí)資本充足率從8.39%升至9.36%。

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