在商業(yè)活動(dòng)中，企業(yè)經(jīng)常使用支票作為票據(jù)。根據(jù)票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定，企業(yè)簽發(fā)的支票金額不得超過其在銀行資金的實(shí)際存款額，超過限額簽發(fā)支票是違法的。下邊介紹一下簽發(fā)空頭支票的處罰。

簽發(fā)空頭支票的罰款和處罰

規(guī)定人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對簽發(fā)空頭支票的違法行為實(shí)施行政處罰。

(一)對空頭支票違規(guī)行為行政處罰。《通知》很明顯，空頭支票行政處罰的主體是中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)；處罰的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)為《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第31條，“如簽發(fā)空白支票或簽發(fā)與其預(yù)留簽名不符的支票，且未以此為目的騙取財(cái)物，中國人民銀行將處以票面金額5%，但不低于1000元的罰款”；《通知》很明顯，空頭支票的罰款應(yīng)由出票人在規(guī)定的期限內(nèi)支付給指定的罰款代收機(jī)構(gòu)。逾期不繳納的，可以采取每天加收3%的罰款、要求銀行停止簽發(fā)支票、申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行等措施。

(二)建立“黑名單”空頭支票違規(guī)行為。為了加強(qiáng)對空頭支票的監(jiān)管，建立了簽發(fā)空頭支票的“黑名單”制度，并定期將違規(guī)信息通報(bào)給同一交易區(qū)域的銀行。

(三)是明確監(jiān)督管理的職責(zé)。人民銀行總部負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督空頭支票處罰制度的實(shí)施；人民銀行分行負(fù)責(zé)組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)空頭支票的行政處罰；出票人開戶銀行負(fù)責(zé)代其申報(bào)簽發(fā)空頭支票及送達(dá)相關(guān)法律文件的違法行為；罰款收繳機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收繳罰款。

(四)強(qiáng)化違規(guī)責(zé)任。《通知》按照權(quán)責(zé)劃分，規(guī)定了罰款代收機(jī)構(gòu)、出票人開戶銀行和空頭支票出票人的違規(guī)責(zé)任。罰款代收機(jī)構(gòu)侵占或挪用空頭支票罰款收入的，按照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定處罰銀行及其中國分行。情節(jié)嚴(yán)重的，追究其高級(jí)管理人員行政責(zé)任；出票人在銀行開立賬戶未申報(bào)、遺漏或者延遲出票人簽發(fā)空頭支票的，銀行人民政府應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。情節(jié)嚴(yán)重的，追究其高級(jí)管理人員行政責(zé)任；銀行有權(quán)停止為多次簽發(fā)空頭支票的出票人處理支票或所有支付和結(jié)算業(yè)務(wù)。

實(shí)施空頭支票行政處罰如何繳納罰款？

開具空頭支票的出票人，應(yīng)在收到《行政處罰決定書》之日起，15天內(nèi)填寫《繳款書》，并向罰款代收機(jī)構(gòu)(在開戶銀行)繳納罰款。

空頭支票的特征：

空頭支票，支票持有人請求付款時(shí)，實(shí)有的存款不足，不能支付票據(jù)金額的支票。

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